ما هو الفوركس؟

مقدمة:

سوف تتعلم في هذا الموقع الطريقة الصحيحة لتداول، وكيف تحلل سوق الفوريكس بدقة كبيرة، عندما تنتهي من قراءة هده المفاهيم ستصبح متداولا محترفا تفكر كما يفكر أصحاب السوق و الشركات، هذه المفاهبم التي كتبتها ليس مفاهيم لجعل الأفكار الاقتصادية تتساقط على مخيلتي وإنما تعب وجهد لثلاث سنين لدراسة وتحليل السعر من جانبه الأساسي والاحصائي اما الجانب الفني فلدي تحفض في بعض الاشياء لانه يحتوي على كثير من الاشياء التي ينبغي تركها, وكذلك سنعرف العوامل التي تؤدي بالسعر الى الانعكاس أو الاستمرار، وسندرس التقويم الاقتصادية او الاجندة الاقتصادية وستلاحض تاثيرها الفعلي على زوج اليورو دولار، وكذلك اهمية الجلسات اي الجلسة الاسيوية و الاسترالية ثم الاوروبية و الامركية وسنرى اهمية كل جلسة على حدة، و عدد النقط التي يمكن تحصيلها في كل جلسة من جلسات التداول وحساب متوسطها لعامين، وكذلك الاخبار و المشاكل السياسة التي تؤثر فى السوق سنظعها في الزمن الذي وقعت فيه لكي ترى تأثيرها، و نرى هل فعلا تلك الأدوات التي نتعلم لكي نصبح كما يقولون متداولون في المستوى العالي، هل هي صالحة ومساعدة لتحقيق النجاح أم الحاجة منها هو نجاحهم وفشلنا، قم بتسجيل الدخول فقط وسترى كل الاحصاءات التي توصلنا اليها بفضل من الله لكي تتضح لك الصورة اكثر من دي قبل، كما ستجد مجتمعا يتحث في كل ما يخص المال والاعمال فقط وكذالك يمكنك فتح تداول في 4 ازواج فقط يجب التركيز والتدريب على حركتها، وبعدها سوف نضع نتائج هذه الدرسة فقط لزوج اليورو دولار، ستظهر لنا هذه الدراسة حقيقة هذه الأدوات و جعلك تتنافس مع المتداولين الكبار، لقد نتج من إخراج هذا الكتاب تعب وجهد واتمنى من الله تعالى أن يتقبل مني هذا المجهود، سندرس زوج اليورو دولار فقط في الإطار الزمني لساعة واخترت الساعة لكي نحلل الأخبار ساعة بساعة لمدة عامين، يمكنك أن تسقط هذه الدراسة في أي شيء تحبه وتتداول فيه.

سنحاول ما امكن ان نلخص الأفكار بقدر المستطاع حتى لا يكون الكتاب كبيرا او مملا، أيضا سوف نرتب الدراسة حتى لا يكون هناك تشتيت في الأفكار، و سنحاول أن نعطي أمثلة بصور و رسومات بيانية حتى تتضح الصور جيدا، لن نعطيك ابدا أمثلة على الناجحين في التداول بل ستكون انت من الناجحين ان شاء الله في المستقبل، سندرس السعر مع الزمن، لن نستعمل ابدا الادوات المدفوعة بمقابل مادي فقط الأدوات الأساسية التي يمكننا الحصول عليها بدون مقابل.

قمت بتلخيص التحليل الفني و الأساسي، و قبل الدخول إلى الدراسة يجب أن تأخذ فكرة عن هذه المدارس لكي تفهم فقط ماذا يحدث في الخلفية وكذلك بعض المفاهيم الاساسية لتداول،في الاخير سنضع خطة ادارة راس مالنا بطرق حديثة.

في هذا الموقع، نقدم لك الطريق المثلى لفهم سوق الفوركس والتداول بنجاح. ستتعلم كيفية تحليل السوق بدقة، وكيفية تطبيق هذه التحليلات لتصبح متداولًا محترفًا قادرًا على اتخاذ قرارات مالية مستنيرة. هدفنا هو تحويلك من مبتدئ إلى محترف في هذا المجال.

بعد ثلاث سنوات من الدراسة والتحليل المتعمقين، جمعنا خلاصة خبراتنا لتقديم هذا الموقع. سنتناول الأساسيات والإحصائيات التي تحرك الأسواق، و سنوضح لك كيفية استخدام هذه المعلومات لتحليل الاتجاهات واتخاذ قرارات التداول الصحيحة. سنعرض العوامل التي تؤدي إلى انعكاس الأسعار أو استمرارها، مما يمكنّك من توقع حركات السوق بشكل أفضل.

سنعطي أهمية خاصة للتقويم الاقتصادي وتأثيراته على زوج اليورو دولار، مع تحليل شامل للجلسات التداولية المختلفة (الآسيوية، الأسترالية، الأوروبية، والأمريكية). ستتعرف على أهمية كل جلسة وعدد النقاط الممكن تحقيقها في كل منها، مع حساب متوسط هذه النقاط على مدى عامين.

الأخبار والأحداث السياسية لها تأثير كبير على الأسواق، وسنقوم بتحليل هذه التأثيرات في الزمن الذي وقعت فيه لنقدم لك رؤية واضحة حول كيفية الاستفادة منها في تداولك. سنراجع أيضًا الأدوات التي يتم تعليمها في الدورات التدريبية لتحديد مدى فعاليتها الحقيقية في تحقيق النجاح.

سنستخدم أمثلة عملية ورسومات بيانية لتوضيح المفاهيم بشكل بسيط ومفهوم، دون اللجوء إلى الأدوات المدفوعة. هدفنا هو تقديم أدوات مجانية وأساسية يمكنك الاعتماد عليها في تداولك اليومي.

سنبدأ بتقديم نظرة عامة على التحليل الفني والأساسي، مع شرح لبعض المفاهيم الأساسية في التداول. ثم سننتقل إلى وضع خطة لإدارة رأس المال بطرق حديثة تساعدك في تحقيق الاستدامة والنجاح في سوق الفوركس.

مفهوم الفوركس

الفوركس(Foreign Exchange Market)

أهم البورصات التي يجب متابعتها هي بورصة نيويورك، بورصة لندن، وبورصة سيدني. وهناك ثلاثة أنواع رئيسية:

أ) بورصة الأسهم

يتم تداول أسهم الشركات بيعاً وشراءً والاستفادة من تقلبات الأسعار. إذا ارتفع سهم شركة فإن أداءها في تحسن من خلال أرباحها وزيادة مبيعاتها، وإذا انخفض فإن أداءها في تراجع. يجب دراسة الشركة جيداً قبل التداول في أسهمها.

ب) بورصة السلع

يتم تداول السلع وتشمل الطاقة (النفط والغاز الطبيعي)، المعادن الثمينة (الذهب والفضة)، المعادن الصناعية (الحديد والنحاس)، والمواد الغذائية (السكر والشعير والقمح).

اللاعبون الأساسيون في سوق الفوركس

يتشكل رأسمال هذا السوق من عدة أطراف: الحكومات لتبديل عملاتها بعملات اخرى من اجل تمويل العمليات المالية في الخارج و التبادلات التجارية العالمية للاستيراد و التصدير وأيضا المضاربة، البنوك المركزية لدول للحفاظ على احتياطيات العملات الأجنبية وكذلك الدخول في عمليات بيع وشراء ضخمة للبنوك المركزية لكي تعدل في معدل صرف عملتها إذا رأت صرف عملة مرتفع فهي تدخل في عمليات بيع ضخمة لتخفيض قيمة عملتها، و اذا رأت صرف عملتها منخفض فهي تدخل في عمليات شراء لرفع قيمة عملتها البنوك التجارية وهي تشارك في هذا السوق من أجل تبادل العملات، ولدينا كذلك مؤسسات الاستثمار وهي متخصصة تقوم بالتداول في سوق الفوريكس من اجل تحقيق الارباح، الشركات التجارية الكبرى (مثل كوكاكولا) لتمويل العمليات الخارجية، وأخيراً متداولو التجزئة وهم المتداولون الأفراد الذين يدخلون السوق بغرض الربح.

أوقات عمل البورصات وجلسات التداول

ترتبط السيولة (حجم الأموال المتداولة) بساعات عمل البورصات. هناك أوقات تكون السيولة فيها منخفضة وأوقات مرتفعة، حسب البورصة المفتوحة والأصل المُتداول. الجلسات الأربع الرئيسية حسب توقيت غرينتش (+2 ساعة للمغرب):

الجلسات الأربع الرئيسية

جلسة سيدني (أستراليا): من 23:00 إلى 03:00 GMT — أول بورصة تفتح خلال الـ 24 ساعة. جلسة طوكيو (آسيا): من 01:00 إلى 09:00 GMT — تبدأ بعد غلق بورصة سيدني بقليل. جلسة لندن (أوروبا): من 09:00 إلى 17:00 GMT — الأكثر نشاطاً وسيولة. جلسة نيويورك (أمريكا): من 14:00 إلى 22:00 GMT — ثاني أكثر الجلسات نشاطاً.

افظل اوقات التداول هي الفترة الاوروبية و هي أكثر الأوقات سيولة يليها الفترة الأمريكية وأفضل الأوقات على الإطلاق تتزامن مع افتتاح الاسواق الامريكية ودروة التداول الاروبية، وقل فترات التداول عند نهاية الجلسة الامريكية الى نهاية الجلسة الاسوية و الاسترالية، ونلاحظ ارتفاع طفيف في التقاء الجلسة الاسيوية والاسترالية، ولكن إذا قمت بتداول الين الياباني والدولار الأسترالي فهذا الزوج يمكن أن تلاحظ نشاط في الفترة الاسترالية و اليبانية، وأفضل أيام التداول هي الثلاثاء و الأربعاء و الخميس، اما الاثنين فتكون فجوة سعرية ويوم الجمعة تكون حركة السعر بطيئة لان اغلب المتداولين يقومون بتصفية المراكز المفتوحة، وهذا السوق يشتغل من الاثنين الى الجمعة أما السبت والأحد تكون عطلة ، فالبورصات المركزية لها وقت افتتاح ووقت الإغلاق .

المضاربون والمستثمرون

المضارب (المتداول)

يبحث عن عوائد قصيرة المدى في سوق الفوركس. يستعمل العملات أو الأسهم ليس بغرض استخدامها بل بغرض بيعها عند ارتفاع السعر وشرائها عند الانخفاض. يدخل ويخرج عدة مرات في اليوم، ومدة الصفقة تتراوح من ساعة إلى أسبوع. يعتمد بشكل أساسي على التحليل الفني ويحتاج لمراقبة مستمرة للأسواق، واستراتيجية واضحة، وانضباط صارم، والتحكم في المشاعر.

المستثمر

يحرص على الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع لكن على مدى زمني طويل يصل إلى سنوات. يركز على العوائد النقدية والتوزيعات الربحية ولا يهتم بتقلبات الأسعار اليومية. يمتلك القدرة على تحديد القيمة العادلة والتحليل الأساسي العميق.

أنواع المتداولين حسب الإطار الزمني

صفقات قصيرة المدى (Day Trading): فتح وإغلاق الصفقة في نفس اليوم. يتفرع منه Scalping وهي صفقات تُفتح وتُغلق خلال دقيقة أو دقيقتين. صفقات متوسطة المدى (Swing Trading): التداول لعدة أيام أو أسبوعين مع ترك الصفقة مفتوحة. صفقات طويلة المدى (Investment Trading): شراء عملة أو أسهم والاحتفاظ بها لأشهر أو سنوات — وهذا يُسمى استثمار.

أسباب فشل المتداولين

التوقعات اللامنطقية لتحقيق الملايين بسرعة، الفشل في إدارة رأس المال، التداول المفرط (فتح صفقات كثيرة بينما 80% من الوقت يجب أن يكون للتحليل فقط)، عدم الانضباط وعدم التحكم في مشاعر الخوف والطمع، والاستسلام بعد أول خسارة. الأرباح المنطقية تصل إلى 20% من رأس المال الكلي — وغير ذلك توقعات غير واقعية.

الثيران والدببة (Bulls & Bears)

مصطلحان شائعان في سوق الفوركس. الثيران يرمزون للمشترين (لأن الثور يهاجم برأسه من الأسفل للأعلى كما يصعد السعر)، والدببة يرمزون للبائعين (لأن الدب يهاجم من الأعلى للأسفل كما ينزل السعر).

إذا كان الطلب أكثر من العرض فالثيران يتحكمون في السوق (اتجاه صاعد). وإذا كان العرض أكثر من الطلب فالدببة يتحكمون (اتجاه هابط). والحركة العرضية تعني ضعف الطرفين وعدم سيطرة أحد على السوق.

تنظيم سوق الفوركس

سوق الفوركس يتم دعمه ورقابته من قبل الحكومات. أكثر الهيئات الرقابية صرامة في العالم هي: FSA (اليابان)، FCA (المملكة المتحدة)، وCFTC/NFA (الولايات المتحدة).

عند اختيار وسيط، تأكد من حصوله على ترخيص من إحدى هذه الهيئات. وانتبه أيضاً لقيمة فروق السعر (Spreads)، الرافعة المالية المقدمة، عدد أزواج العملات المتاحة، سرعة التنفيذ، الحد الأدنى للإيداع (كلما ارتفع كان الوسيط أكثر موثوقية)، طرق السحب والإيداع (بطاقات الائتمان، التحويلات البنكية، Skrill، Neteller)، وجودة خدمة العملاء.

أزواج العملات

رموز العملات

كل عملة لها رمز من ثلاثة أحرف: الحرفان الأول والثاني يرمزان لاسم الدولة، والثالث لاسم العملة. مثال: USD = United States Dollar، GBP = Great Britain Pound.

أزواج العملات وكيفية قراءتها

العملات تُتداول دائماً في أزواج: العملة اليسرى هي عملة الأساس واليمنى هي العملة المقابلة. سعر الصرف يعني كم نحتاج من العملة المقابلة لشراء وحدة واحدة من عملة الأساس.

مثال: إذا كان سعر EUR/USD = 1.25، فهذا يعني أننا نحتاج 1.25 دولار لشراء 1 يورو. وإذا كان USD/TRY = 8.50، فهذا يعني أننا نحتاج 8.50 ليرة تركية لشراء 1 دولار.

أنواع أزواج العملات

1. الأزواج الرئيسية: تحتوي دائماً على الدولار الأمريكي وتتميز بسيولة مرتفعة وسبريد منخفض. وتشمل: EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD، USD/CHF، AUD/USD، NZD/USD، USD/CAD.

2. الأزواج التقاطعية: لا تحتوي على الدولار الأمريكي. أمثلة: EUR/JPY، GBP/JPY، EUR/CHF، NZD/JPY، EUR/GBP، AUD/JPY.

3. الأزواج الغريبة: أزواج ذات حجم تداول ضعيف. أمثلة: USD/ZAR (ران جنوب أفريقيا)، USD/MAD (الدرهم المغربي)، EUR/TRY (الليرة التركية).

المفاهيم الأساسية للتداول

1. حجم عقد التداول (LOT SIZE)

LOT يعني عقد التداول، وLOT SIZE يعني حجمه. ينقسم إلى ثلاثة أنواع:

Micro Lot (0.01): يساوي 1,000 وحدة من العملة الأساس. Mini Lot (0.1): يساوي 10,000 وحدة من العملة الأساس. Standard Lot (1.0): يساوي 100,000 وحدة من العملة الأساس.

مثال: إذا فتحت صفقة شراء على EUR/USD بحجم 2.46، فهذا يعني عقدين Standard + 4 عقود Mini + 6 عقود Micro = إجمالي 246,000 وحدة من العملة الأساس.

2. الرافعة المالية (Leverage)

ما يميز الفوركس عن الأسواق الأخرى هو الرافعة المالية التي تفتح المجال لصغار المستثمرين للتداول بمبالغ كبيرة رغم توفر أموال قليلة في حساباتهم. يقدمها الوسيط كتسهيل للعملاء.

مثال: إذا فتحت صفقة بـ 1,000$ مع رافعة 1:100، فالوسيط ينفذ الصفقة بقيمة 100,000$. المبلغ الخاص بك (1,000$) هو الهامش المطلوب، والباقي هو الرافعة. عند الخسارة تخسر فقط مبلغك الحقيقي ويُغلق الوسيط الصفقة تلقائياً.

تأتي الرافعة بأحجام مختلفة: 1:50، 1:100، 1:200، وحتى 1:800 عند بعض الوسطاء. كلما كان الهامش المطلوب أكبر، كانت الرافعة أصغر والعكس صحيح.

3. الهامش وعلاقته بالرافعة المالية

الهامش المحجوز (Margin) هو المبلغ الذي يحجزه الوسيط لإبقاء المراكز مفتوحة. العلاقة بين الرافعة والهامش عكسية: كلما قلّ الهامش المطلوب زادت الرافعة المالية.

مثال: مع حساب 10,000$ ورافعة 1:100، يضيف الوسيط 90,000$ ليصبح إجمالي التداول 100,000$. أي أن هامشك هو 10% فقط.

4. الهامش الحر والمصطلحات المرتبطة

الهامش الحر (Free Margin): المبلغ المتبقي بعد حجز الهامش، ويمكن استخدامه لفتح صفقات جديدة. مثال: حساب 1,000$ وصفقة بهامش 100$ = الهامش الحر 900$.

الرصيد (Balance): المبلغ الإجمالي في الحساب = الهامش + الهامش الحر.

حقوق الملكية (Equity): تعكس الأرباح أو الخسائر العائمة (غير المحسومة) للصفقات المفتوحة. مثال: حساب 1,000$ وربح عائم 20$ = Equity يظهر 1,020$ لكن Balance يبقى 1,000$ حتى إغلاق الصفقة.

نداء الهامش (Margin Call): يحدث عندما لا يستطيع رصيدك تحمل خسائر الصفقات المفتوحة، فيُغلق الوسيط الصفقات تلقائياً لحمايتك من خسارة أكثر مما أودعت.

5. أنواع الأوامر في التداول

تنقسم الأوامر إلى نوعين رئيسيين:

الأوامر الفورية (Market Execution)

يتم تنفيذها مباشرة عند السعر الحالي بمجرد الضغط على زر الشراء أو البيع.

الأوامر المعلقة (Pending Orders)

يتم تنفيذها عند تحقق شرط معين (وصول السعر لمستوى محدد). أنواعها:

Buy Stop: أمر شراء معلق فوق السعر الحالي — يُنفذ عند صعود السعر إلى المستوى المحدد (توقع استمرار الصعود). Buy Limit: أمر شراء معلق تحت السعر الحالي — يُنفذ عند نزول السعر إلى المستوى المحدد (توقع انعكاس صعودي). Sell Stop: أمر بيع معلق تحت السعر الحالي — يُنفذ عند نزول السعر (توقع استمرار الهبوط). Sell Limit: أمر بيع معلق فوق السعر الحالي — يُنفذ عند صعود السعر (توقع انعكاس هبوطي). Buy Stop Limit: أمر بشرطين — السعر يصعد ويلامس المستوى الأول، ثم ينزل ويلامس المستوى الثاني، ثم يستمر بالصعود. Sell Stop Limit: أمر بشرطين — السعر ينزل ويلامس المستوى الأول، ثم يصعد ويلامس المستوى الثاني، ثم يستمر بالنزول.

6. الفارق السعري (Spread)

هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع، ويُعتبر ربح الوسيط. يُحتسب بالنقاط ويختلف من عملة لأخرى ومن وسيط لوسيط. السبريد في الأزواج الرئيسية أقل منه في الأزواج الأخرى.

مثال: إذا كان سعر شراء EUR/USD هو 1.1152 وسعر البيع 1.1150، فالسبريد = نقطتين. عند ربح 20 نقطة يُخصم السبريد ليصبح صافي الربح 18 نقطة.

السبريد الثابت: يبقى ثابتاً بغض النظر عن ظروف السوق. السبريد المتغير: يتغير حسب السيولة وظروف السوق.

7. النقطة (Pip)

Pip أو Point هي وحدة قياس حركة السعر. السعر يتألف من 4 خانات عشرية بعد الفاصلة (5 خانات في MT5 حيث الخامسة تمثل جزءاً من النقطة).

مثال: سعر EUR/USD = 1.27395 — الرقم الرابع (9) هو النقطة، والخامس (5) نصف نقطة. استثناء: أزواج الين الياباني تحتوي على خانتين فقط (3 في MT5).

لحساب فارق النقاط، قارن السعر الذي كان فيه الزوج بالسعر الذي وصل إليه عبر أربع خانات بعد الفاصلة (خانتين في أزواج الين).

8. تأمين جزء من الصفقات

الطريقة الأولى — إغلاق جزئي: عند تحقيق ربح، يمكنك إغلاق جزء من الصفقة وترك الباقي مفتوحاً لحجز جزء من الأرباح.

الطريقة الثانية — تحريك وقف الخسارة: إما يدوياً (تنقل مستوى وقف الخسارة تدريجياً مع اتجاه الربح)، أو آلياً عبر Trailing Stop الذي يتتبع السعر تلقائياً بعدد نقاط محدد — فكلما صعد السعر يتحرك الوقف معه، وعند الانعكاس تُغلق الصفقة تلقائياً.